La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) denunció penalmente a la empresa Sur Finanzas PSP S.A. y a sus autoridades tras detectar operaciones que podrían constituir delitos de lavado de activos agravado y evasión tributaria agravada. La firma ya había sido allanada la semana pasada en el marco de la causa por el presunto desvío de fondos en la Agencia Nacional de Discapacidad.

La presentación fue realizada por María Belén Cionci, jefa de la Sección Penal Tributaria de la Dirección Regional Sur de la Dirección General Impositiva, ante la Fiscalía interviniente. En el escrito, la funcionaria notificó presuntos hechos delictivos surgidos en una fiscalización iniciada en abril de 2024, cuando la empresa todavía operaba bajo el nombre NEBLOCKCHAIN S.A. La razón social fue modificada el 30 de agosto de ese año por Sur Finanzas PSP S.A.

Según la denuncia, la actividad de la firma se intensificó a partir de noviembre de 2023, cuando habría incrementado el uso de su plataforma de pagos digitales, con servicios de billetera virtual, cobros con QR y links de pago. La empresa se encuentra inscripta como Proveedor de Servicios de Pago ante el Banco Central de la República Argentina.

Durante la fiscalización, el organismo detectó transferencias millonarias ejecutadas por clientes que, según el informe, no tendrían capacidad económica ni financiera para operar con esos volúmenes. En la presentación judicial se advirtió la posible utilización de “sujetos apócrifos o sin capacidad económica” para movilizar fondos, lo que podría ocultar a los verdaderos beneficiarios de las operaciones.

La investigación incluyó cruces de información fiscal, análisis patrimoniales y verificaciones de domicilios. En los anexos se incorporaron informes técnicos con datos sobre billeteras virtuales, contribuyentes no categorizados, monotributistas y empresas marcadas como no confiables. El organismo calculó que los movimientos detectados alcanzaron $818.000 millones en el período bajo análisis.

Del total de transacciones relevadas, el 31% fue realizado por sujetos no categorizados y el 27% por monotributistas considerados de baja capacidad económica. Además, el 9% correspondió a contribuyentes incluidos en la base de apócrifos. Solo en 2024, estos grupos movilizaron $471.000 millones, y el 86% de ese monto se concentró en cuentas que superan los $1.000 millones individuales. Entre enero y abril de 2025, 26 empresas observadas transfirieron cerca de $35.000 millones mediante billeteras asociadas a la firma denunciada.

En paralelo, se señalaron irregularidades vinculadas al Impuesto a los Débitos y Créditos Bancarios. El organismo afirmó que la empresa habría omitido la detracción del tributo en operaciones por $277.272 millones entre septiembre de 2023 y abril de 2025, lo que arrojaría una diferencia presunta de más de $3.327 millones a ingresar.

La denuncia también puntualizó que las exenciones impositivas no alcanzarían a sociedades ni a operatorias con sujetos apócrifos, por lo que no se descarta la interposición de personas para encubrir a los verdaderos obligados tributarios.

La causa quedó ahora en manos del Ministerio Público, que deberá determinar si los hechos configuran delitos penales y cómo continuará la investigación sobre una de las plataformas de pago más observadas del último tiempo.