El Departamento del Tesoro de Estados Unidos impuso una multa de USD 125 millones a UBS Financial Services, la filial estadounidense de corretaje y gestión patrimonial del banco suizo. La sanción fue dictada por la Red de Control de Delitos Financieros, conocida como FinCEN, por incumplimientos reiterados de la Ley de Secreto Bancario. El organismo señaló que la firma admitió haber cometido infracciones deliberadas en su programa de prevención del lavado de dinero.

Las fallas incluyeron controles insuficientes sobre clientes de alto riesgo y la omisión de reportes de operaciones sospechosas. FinCEN también cuestionó el seguimiento de más de 60.000 transferencias en moneda extranjera, por un monto superior a USD 10.000 millones. Las irregularidades se produjeron entre enero de 2019 y junio de 2023.

La autoridad estadounidense destacó que UBS ya había sido sancionado en diciembre de 2018 por deficiencias similares. En aquella oportunidad, la entidad pagó USD 14,5 millones y asumió el compromiso de corregir sus sistemas. La nueva multa se convirtió en la más elevada aplicada por FinCEN a una firma de corretaje por incumplimientos de la normativa antilavado.

Clientes de alto riesgo y alertas sin procesar

La investigación detectó deficiencias en la evaluación de clientes con vínculos en Rusia y América Latina. Uno de los casos mencionados fue el de un ciudadano estadounidense retirado, relacionado públicamente con un oligarca alcanzado por sanciones. La cuenta había sido clasificada como de bajo riesgo y permaneció activa mientras se procesaban transferencias de gran volumen.

FinCEN también describió la incorporación de un multimillonario ruso con vínculos estrechos con el presidente Vladimir Putin. Según el organismo, la entidad no justificó adecuadamente por qué aceptó los riesgos asociados con ese cliente ni adoptó controles suficientes. El asesor financiero encargado de la relación había señalado que el hombre ya administraba alrededor de USD 1.500 millones a través de otra filial del grupo.

Entre los problemas operativos apareció un sistema de monitoreo que utilizaba una planilla de Excel con errores. Esa falla provocó que cientos de alertas no fueran revisadas por los equipos responsables. El organismo consideró que las deficiencias afectaron la capacidad de la compañía para detectar y reportar movimientos que requerían un análisis adicional.

Un consultor externo revisará los controles

El acuerdo también permitió resolver acusaciones de la Comisión de Bolsa y Valores, la Comisión de Comercio en Futuros de Materias Primas y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera. Como parte de las condiciones, UBS Financial Services deberá contratar a un consultor independiente para revisar su programa de prevención. El análisis se concentrará en operaciones vinculadas con Rusia, Irán, Venezuela, los cárteles y el posible tráfico de drogas en la frontera suroeste estadounidense.

«Las instituciones financieras reincidentes enfrentarán consecuencias graves», afirmó Andrea Gacki, directora de FinCEN. La funcionaria sostuvo que la sanción busca enviar una señal al resto del sistema financiero sobre la necesidad de corregir de manera efectiva las fallas detectadas. El organismo mantendrá bajo seguimiento las medidas que adopte la compañía.

UBS aseguró que el acuerdo permitió cerrar un asunto heredado y que realizó inversiones para reforzar sus controles antilavado. La entidad sostuvo que las modificaciones aplicadas se ajustan a las prácticas habituales de la industria. La multa no fue impuesta a la totalidad del grupo suizo, sino a su subsidiaria de servicios financieros en Estados Unidos.