El Banco Provincia quedó excluido de la primera licitación de fondos de la Anses destinada a ampliar la oferta de créditos hipotecarios. La entidad bonaerense no pudo participar por una condición incluida por el Banco Central entre los requisitos de elegibilidad. La subasta distribuyó $200.000 millones entre bancos que deberán utilizar esos recursos para nuevos préstamos destinados a vivienda. En total, participaron 18 entidades financieras.

La regulación estableció que no podían intervenir bancos sujetos a un plan de regularización y saneamiento bajo la Ley de Entidades Financieras. El Banco Provincia es actualmente la única entidad del sistema alcanzada por esa situación, según la información disponible. Fuentes financieras señalaron que el banco solicitó hace al menos dos años cerrar ese proceso al considerar cumplidos los requisitos exigidos. Sin embargo, el levantamiento del esquema todavía no se concretó.

Desde el sector financiero cuestionaron la exclusión y atribuyeron a la cláusula posibles motivaciones políticas. Esa interpretación corresponde a las fuentes consultadas y no fue acreditada como fundamento oficial de la medida. El Banco Central había definido las condiciones de la licitación pocos días antes de realizarse la colocación.

La exclusión tomó especial relevancia porque el Banco Provincia acababa de relanzar su propia línea de créditos hipotecarios ajustados por UVA. Es la primera vez desde la reactivación de estos préstamos en 2024 que la entidad bonaerense ofrece financiamiento bajo ese sistema. Hasta entonces, se había mantenido al margen de los créditos indexados por inflación.

Cómo funcionó la primera licitación

El Fondo de Garantía de Sustentabilidad (FGS) de la Anses ofreció $200.000 millones para constituir depósitos de largo plazo en entidades financieras. El Banco Central actuó como colaborador técnico y operativo durante el proceso. Se recibieron 42 ofertas de 18 bancos por un total de $258.640 millones. Finalmente, 13 entidades obtuvieron fondos.

La colocación se dividió en dos segmentos. El tramo a un año adjudicó $35.570,7 millones con una tasa equivalente a UVA más un margen promedio ponderado del 2,67%. El segmento a cinco años concentró $164.429,3 millones y estableció UVA más un spread promedio del 4,94%. Todo el dinero deberá destinarse al financiamiento hipotecario para vivienda.

La iniciativa presentada por el ministro de Economía, Luis Caputo, prevé sucesivas licitaciones de $200.000 millones hasta alcanzar $2 billones. Cada banco podrá captar como máximo el 20% de los fondos ofrecidos en cada convocatoria. Una vez constituidos los depósitos, las entidades tendrán 90 días corridos para desembolsar nuevos préstamos.

Los créditos podrán destinarse a la compra, construcción, ampliación o refacción de vivienda única. El monto máximo será de 150.000 UVA, equivalente a cerca de US$200.000 según la referencia incluida en el esquema. La primera ronda ya distribuyó los $200.000 millones previstos, aunque sin participación del Banco Provincia por la restricción fijada en la normativa.