La reciente eliminación del piso del 110% por parte del Banco Central (BCRA) para determinar las tasas de interés de los plazos fijos ha tenido un impacto significativo en las opciones de inversión de los ahorristas. Las entidades financieras, liberadas de esta restricción, han reducido sus tasas, lo que se traduce en rendimientos más bajos para quienes optan por esta modalidad de ahorro.

Para comprender mejor las opciones disponibles en el mercado, es crucial analizar las tasas de interés ofrecidas por cada entidad financiera. Algunos bancos ofrecen tasas más elevadas, como Ualá con un 77% de TNA que paga un interés del 6,41% por mes. También está Macro, con un 75% de TNA que ofrece un interés del 6,25% por colocaciones a 30 días.

Tomando como ejemplo un plazo fijo de $400.000 a 30 días, las diferencias en los intereses son significativas. Por ejemplo, Ualá, con su tasa de interés más alta, pagaría alrededor de $25.664 por mes, mientras que Comafi, con una tasa menor del 71%, rendiría unos $23.280 en el mismo período. Los bancos con una TNA del 70%, como ICBC, Galicia, Provincia, BBVA, Banco Ciudad, Santander, Credicoop, Hipotecario y HSBC, pagarían alrededor de $23.320 por mes, en un plazo fijo de $400.000 a 30 días.

Es importante destacar que estas cifras muestran una reducción considerable en los intereses ofrecidos por los plazos fijos desde la eliminación del piso del 110%. Esta medida ha llevado a una disminución significativa en la demanda de esta forma de inversión, según datos del Banco Central. Lo que indicaría una reducción del 57,6% en la demanda de plazos fijos en enero de este año en comparación con el mismo mes del año anterior.